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日前，記者從中國(guó)證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司了解到，根據(jù)公司最新調(diào)查結(jié)果，通過(guò)對(duì)116家公募基金管理人網(wǎng)站的適當(dāng)性信息披露率調(diào)查顯示，除“基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分規(guī)則說(shuō)明”的披露率較低外，其他觀測(cè)指標(biāo)披露率均超過(guò)了80%，多數(shù)公募基金管理人網(wǎng)站積極履行適當(dāng)性管理義務(wù)。

為了規(guī)范證券期貨投資者適當(dāng)性管理，維護(hù)投資者合法權(quán)益，2017年2月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，自當(dāng)年7月1日起施行。公募基金管理人作為運(yùn)作、管理公開(kāi)募集證券投資基金的專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)，是承擔(dān)適當(dāng)性管理義務(wù)的主體之一，其在向投資者銷(xiāo)售基金產(chǎn)品或提供相關(guān)服務(wù)的過(guò)程中，應(yīng)嚴(yán)格履行各項(xiàng)適當(dāng)性管理職責(zé)。特別是在公募基金銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)化的趨勢(shì)下，公募基金管理人網(wǎng)站成為落實(shí)適當(dāng)性制度的重要渠道。

在《適當(dāng)性管理辦法》落地實(shí)施滿(mǎn)一年之際，本著客觀公正的原則，投保基金公司對(duì)116家公募基金管理人網(wǎng)站進(jìn)行了全樣本調(diào)查，匯總分析了網(wǎng)站披露風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問(wèn)卷、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分規(guī)則說(shuō)明、風(fēng)險(xiǎn)提示函、投資者權(quán)益須知、投訴處理方式等適當(dāng)性信息的情況，從一個(gè)側(cè)面反映了公募基金管理人通過(guò)網(wǎng)站開(kāi)展適當(dāng)性管理的情況。

具體指標(biāo)上看，“風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問(wèn)卷”的披露率為82.76%，問(wèn)卷采集投資者的金融資產(chǎn)情況、收入狀況、投資知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好和債務(wù)情況等信息，分為線上填答和下載后線下填答兩種形式，投資者通過(guò)填答問(wèn)卷可以提前了解自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力；“基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分規(guī)則說(shuō)明”的披露率為43.10%，通過(guò)公布每只基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，有助于引導(dǎo)投資者選擇與自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的基金產(chǎn)品；“風(fēng)險(xiǎn)提示函”的披露率為95.69%，旨在提示投資者基金投資存在的各種風(fēng)險(xiǎn)，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)等，提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和理性投資的觀念；“投資者權(quán)益須知”的披露率為88.79%，通常包含基金產(chǎn)品的屬性特征、收費(fèi)方式、交易流程及基金持有人的權(quán)利等信息，能夠豐富投資者的專(zhuān)業(yè)知識(shí)并起到較好的信息告知作用；“投訴處理方式”的披露率為87.93%，包含基金管理人客服電話、郵箱、辦公地址等內(nèi)容，便于投資者在遇到適當(dāng)性糾紛時(shí)，及時(shí)通過(guò)各種投訴渠道救濟(jì)自己的權(quán)利。

據(jù)記者了解，基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分規(guī)則說(shuō)明這一觀測(cè)指標(biāo)來(lái)源于《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的第三十一條規(guī)定。該條規(guī)定，鼓勵(lì)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)將投資者分類(lèi)政策、產(chǎn)品或者服務(wù)分級(jí)政策、自查報(bào)告在公司網(wǎng)站或者指定網(wǎng)站進(jìn)行披露，屬于鼓勵(lì)性規(guī)定而非強(qiáng)制性要求。

為進(jìn)一步提升公募基金管理人的適當(dāng)性管理水平，投保基金公司建議有關(guān)各方應(yīng)督促、指導(dǎo)公募基金管理人豐富網(wǎng)站適當(dāng)性信息，在網(wǎng)站顯要位置披露各項(xiàng)適當(dāng)性信息；提升投資者風(fēng)險(xiǎn)自測(cè)的便利性，將風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問(wèn)卷統(tǒng)一為線上填答并及時(shí)顯示測(cè)評(píng)結(jié)果的形式；加強(qiáng)客服電話等投訴受理渠道的建設(shè)，做好投訴受理渠道信息的公開(kāi)，提升客服人員對(duì)《適當(dāng)性辦法》的理解和掌握。

投?；鸸鞠嚓P(guān)負(fù)責(zé)人表示，適當(dāng)性制度的貫徹落實(shí)情況直接影響資本市場(chǎng)的健康穩(wěn)定發(fā)展和中小投資者的權(quán)益保護(hù)，作為投資者保護(hù)的專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)，今后將從更加全面、專(zhuān)業(yè)的角度對(duì)各類(lèi)證券期貨市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性制度落實(shí)情況進(jìn)行評(píng)價(jià)，以便為促進(jìn)適當(dāng)性制度落實(shí)提供參考。

來(lái)源：證券時(shí)報(bào)